Fintech
Der technische Fortschritt verändert unser Leben und unsere Arbeit in vielen Bereichen. Das gilt vor allem für Finanzdienstleistungen. Was bedeutet das für Investoren?
Was ist Fintech?
Der technische Fortschritt verändert unser Leben und unsere Arbeit in vielen Bereichen. Das gilt vor allem für Finanzdienstleistungen. Innovationen in der Finanztechnologie wie Onlinebanking, digitale Zahlungssysteme oder die Blockchain führen uns in eine neue Ära. Alles wird anders.
Was bedeutet das für Investoren?
Die Zahl der Finanztransaktionen ist in den letzten Jahren kontinuierlich gestiegen. Elektronische Zahlungen werden immer selbstverständlicher. Da diese Entwicklung immer schneller wird, erwarten Kunden jederzeit sichere Zahlungsmöglichkeiten – auf jeder Plattform.
Zahl der digitalen Transaktion weltweit (Milliarden, 2017–2022)
Quellen: World Payments Report 2019, ECB Statistical Data Warehouse, Zahlen für das Jahr 2017, veröffentlicht im Oktober 2018; Bank for International Settlements Red Book, Zahlen für das Jahr 2017, veröffentlicht im Dezember 2018; Jahresberichte der Notenbanken für das Jahr 2018.
Finanzunternehmen wissen nur zu gut, wie schnell sich das Verbraucherverhalten ändern kann
Viele etablierte Akteure bauen ihre digitalen Angebote aus, um alle gewünschten Leistungen bieten zu können.
Weltweit nutzen Unternehmen das Potenzial der Finanztechnologie, um ihre Märkte zu verändern, ihren Kunden besseren Service zu bieten und Marktanteile zu gewinnen.
64%
aller Unternehmen weltweit nutzten 2019 Fintech. 2015 und 2017 waren es nur 16% und 33%.1 Noch immer ist die Nutzung sehr ungleich verteilt. Viele Länder haben Nachholbedarf.
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500 Mrd. USD
werden Finanzdienstleister 2021 vermutlich für IT-Infrastruktur ausgeben.2
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> 100 Mrd. USD
wurden 2019 weltweit in Fintech investiert (über Private Equity, Venture Capital sowie Fusionen & Übernahmen), zum zweiten Mal in Folge.3 Aus unserer Sicht entstehen durch solche Investitionen weitere Innovationen und weiteres Wachstum des Fintech-Sektors. Das bedeutet mehr Chancen an den Börsen.
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In Fintech investieren
Wir haben drei Fintech-Themen identifiziert, die mehrere Jahre lang relevant sein dürften, mit Unternehmen, die schnelles Wachstum versprechen.
- Bargeldlose Gesellschaft: Weltweit nutzen immer mehr Menschen digitale Zahlungssysteme. Wir werden zu einer bargeldlosen Gesellschaft.
- Innovative Marktführer: Viele etablierte Unternehmen verändern oder verbessern den Finanzsektor mit Technologien, mit denen sie ihren großen Kundenkreis besser betreuen können.
- Technologieermöglicher: Sie bieten die notwendige Technologie, um die Onlinepräsenz von Fintech-Unternehmen auf unterschiedlichen Kanälen und über verschiedene Endgeräte zu gestalten und zu unterstützen.
Auch B2B-Fintech dürfte aus unserer Sicht stark wachsen. Fintechs werden die Lücke füllen, wenn sich Banken aus dem Kreditgeschäft mit kleineren und mittleren Unternehmen zurückziehen. Außerdem bieten sie Lösungen für bargeldlose Zahlungen und Prozessoptimierung.
Warum jetzt in Fintech investieren?
Viele Finanzinstitute beginnen, sich mit Fintech anzufreunden und erkennen, wie sie mit Innovationen ihre Geschäftsmodelle weiterentwickeln können. Unterdessen erkennen etablierte Technologieunternehmen, die im komplexen Finanzsektor Fuß fassen wollen, allmählich die Vorteile einer Zusammenarbeit mit Fintechs, beispielsweise beim Umgang mit lokalen Regulierungsvorschriften, Kapitalanforderungen und Reputationsrisiken.
Unsere FinTech Strategie
Ziel unserer FinTech Strategie ist die Partizipation an der Performance des stark wachsenden weltweiten Fintech-Marktes.
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